关于金融行业在私域流量上的玩法，前面讲过招商银行的案例，里面提到了不少私域运营的亮点，比如几乎涵盖用户吃穿住行的福利、及时收集用户调研反馈等等。

不过由于招商银行私域运营这块，更侧重于用户的生活服务场景，因此在运营上就会更偏向电商、零售这些行业的玩法。

但我们平常关注的金融业务，可能更聚焦于证券、基金等理财相关的方面，因此这些业务在私域运营上还是会有许多不同的地方的。

其实在私域流量概念火起来之前，金融行业一直追求的「开发新客户和挖掘老客户潜力」，就是相同的用户运营理念，只不过并没有落实得现在这么细。

随着私域概念的普及和落地，尤其是基于微信生态的私域运营手法不断成熟，许多金融企业似乎也找到了适合自己的私域玩法，并获得了不错的效果。

今天，我们就以京东金融这家代表性的互联网金融企业为例，来分析一下金融行业在私域运营上的常规玩法。

据官方数据显示，京东金融作为京东科技的个人金融业务品牌，目前已经累计拥有交易用户数4.2亿，主要通过与银行、保险公司、基金公司等近千家金融机构合作的方式，来为用户提供个人金融服务。

核心业务包括京东白条、基金、京东小金库、联名小白卡等等，合计有近万只金融产品与服务，涵盖个人理财、消费分期、保险保障三大业务板块。

那么，京东金融又是如何通过私域运营，来实现自身部分业务增长的呢？

活动流程详解

活动流程图

第一步，渠道引流

从搭建自己的专属私域流量池开始，京东金融的做法就有所不同。

对于已经注册多年的老用户，他们会以专属顾问的身份，直接1对1打电话私聊用户通过自己的企业微信好友申请，这种情况用户一般都不会拒绝。

而对于一些新用户，京东金融则更多用的是小白理财课的方式，来实现引流。

具体怎么做的呢？

首先针对老用户，因为京东金融都有他们的手机号，因此通过电话私聊确认身份，然后再用企业微信加上用户的个人微信号，就是最好流量沉淀方式。

用户接完电话之后，第一时间会在微信上收到添加企业微信好友的服务通知，精准有效，而且因为企业微信自带京东金融官方标识，也不用太担心诈骗风险。

接着，京东金融会通过广告投放等方式，引导新用户关注自己的微信公众号矩阵，然后借助「0元领理财课」来把用户沉淀到私域流量池。

为了让这个免费体验课显得更有价值，京东金融会先给用户推送一份专属学习资料，甚至在公众号菜单栏，还有专门的上课工具，一切目的就是为了突出免费课程的物超所值。

另外一种方式就是在公众号每篇推文下，附上免费理财课链接，用户点进去可以看到很详细的课程安排，以及往期学员的学习反馈截图，营造课程口碑。

在京东金融的官方APP上，也有「7天小白理财实操课」的报名人口，关于课程的一些疑问，上面都有很清晰的解答。

当然，这些通过免费体验课引流进来的用户，最终的沉淀路径都只有一个，先添加老师的企业微信，然后再按实际的开课情况，被邀请进入学习群。

第二步，流量的承接

不管是新用户还是老用户，京东金融做的都是第一时间，先把他们沉淀到企业微信上。

通过免费理财课吸引来的，京东金融会提前把用户可以获取的福利列出来，加上企业微信之后，自动推送打招呼话术。

用户可以很明白看到对方的人设「专属理财导师」「6年投资经验」等等，第一时间抓住那些想通过理财赚钱的用户心理。

然后在合适的时机，「专属理财导师」会及时邀请用户进入课程学习群，课程还包括打卡和实操部分，可以提高用户在这个课程中的获得感。

进群之后，课程导师还会专门营造一些社群运营仪式，比如开课时候的「家乡签到」等，而在7天课程结束之后，为了便于后期的持续转化，这个群还会保留下来。

第三步，运营转化

京东金融的核心业务是基金理财，那么又是怎么通过私域运营，来实现用户付费转化的呢？

京东金融在运营转化这块主要分两个部分：1对1私聊转化和社群转化。

在1对1的私聊中，用户最常收到的推送福利就是「7天免费理财实操课」，课程的对象是理财新手、工薪阶层现代商业银行客户经理营销实用策略，以及成家白领，这些几乎涵盖了8成以上的用户。

推出这套课的目的很明确，得先给用户做下科普，让用户对理财起码有个初步的认知，他们才会有花钱理财的下一步操作。

当然，这套体验课也会有很大的保留，用户想要获得更多精进的话，就需要报名后续的高价课。

接着是给用户推送各种立减券、支付券，而且金额都不小，400元、1600元，甚至是2800元的，先吸引用户点进去。

用户点开之后，会发现这些券需要自己投资几千上万的钱才能获得，所以这是一个引导用户投资转化的操作：投资越多，获得的福利就越大。

除了1对1私聊，京东金融运营人员的企业微信朋友圈，也是一个用来引导用户转化的重要阵地。

理财优惠券、债券打新活动，以及其他用户获得的收益等，都会在朋友圈推送，边制造赚钱的焦虑，边提供理财的渠道，目的就是为了提高用户的付费转化率。

而在课程的实操环节，还会专门把用户引流到一个投资网站，让用户进行实战演练，为合作企业引流的同时，也可以进一步激发用户的赚钱欲望。

到体验课程结束阶段，就是实现转化的一个重要节点了，课程老师会直接给用户推送高价打折课，然后用「限时1.8折」「最后10个名额」等话术，来制造紧迫感和稀缺性。

现场还会有学员出来分享自己报课的付款截图，营造一种课程很火很值的氛围，同时也是利用从众心理引导更多的用户报课。

为了对用户画像有更精准的把握现代商业银行客户经理营销实用策略，京东金融会通过超值券包的福利形式，及时邀请用户参与问券调研。

比如「对什么样的金融服务感兴趣」「希望接收优惠活动的次数」「喜欢微信沟通还是电话沟通」等等，这些问题对于后续的精细化运营都很有帮助。

活动亮点

相比于招商银行频繁推送各种优惠券，广撒网式的私域运营，京东金融显然更收敛，但也更有针对性更精准。

那么，京东金融的私域运营有哪些亮点，值得借鉴的呢？

第一，运营人员的精准人设，更有辨识度。

在之前的各种私域案例中，运营人员可以说几乎没有人设，不是小助手，就是福利官，给用户的感觉更多像是一个机器人。

而京东金融的运营人员在人设上就精准很多

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