金融销售回访客户的话术有哪些？与客户沟通过程中需要注意哪些地方，下面跟客套企业名录一起看一下金融销售行业的技巧与销售话术。

一、 老客户邀约面谈

经理：早上好!是陈姐吗?

客户：是的，哪位?

经理：我是XX银行XX支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?

客户：一般，你呢?近来怎样?

经理：挺好的，谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?

客户：好的。

经理：您看是周六上午10点有空，还是下午3点有空?

客户：星期六上午10点吧!

经理：陈姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗? 客户：好的到时见。

二、 大堂引导

大堂：陈姐，你好。你来了。

客户：是。小王。你好!

大堂：最近工作忙吗?

客户：是的。最近比较忙。

大堂：哦。小孩今年高考怎样?应该不错吧。考上哪一所大学啊?

客户：挺争气的。不错。考上清华大学了。

大堂：哦。恭喜了!你儿子真了不起。

客户：哪里哪里。谢谢小王。

大堂：陈姐。上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错创业风险投资引导，应该会适合你的!

客户：是吗?所以我今天抽空过来看一下。

大堂：好的。我带您过去。让我们的理财经理详细给您介绍吧。

客户：好的。

大堂：小孩高考完了。你轻松了。少不了越来越漂亮。有空出来喝茶。

客户：好的。有空就找我吧!

大堂：跟你介绍一下。这是我们的理财经理戴经理。这是陈姐，陈姐今天想了解我们的理财产品。

(点评：和客户拉家常，能拉近我们和客户的距离。真诚地赞美客户，有利于使得谈话氛围更轻松。大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢)

三、 大堂引荐

大堂：陈姐。戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。您先坐创业风险投资引导，我去帮您泡杯咖啡。。。

客户：好的。谢谢!

经理：您好!陈姐。请坐!

经理：陈姐。您好!我是戴小姐，这是我的名片。今天很高兴认识您。 不知道您了不了解我们邮储银行?

客户：我在你们这里有些储蓄存款。

经理：哦，这样啊。陈姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。

经理：一些介绍，送给陈姐，这是我们银行的您一本。(要有动作)

经理：您看，XX银行是一家国有银行，拥有国内最广泛的金融网络，遍及全国，绝对是值得您信赖的银行。 客户：好的

四、了解客户

经理：陈姐，为了能更好的为您制定一个适合的理财计划，我先问您几个简单的问题，好吗?

客户：好!

经理：请问陈姐曾经投资过什么理财产品吗?

客户：投资过。

经理：如果现在您再投资。您希望投资什么产品呢?

客户：收益高点。时间不要太长的会好点

经理：投资您能自己能决定，还是要跟家人商量呢?

客户：我自己就能决定。是我自己的帐户。

经理：看来陈姐是位女强人啊。家中的大事小事都能独挡一面。正好我们现在有一款理财产品很适合您，是财富13号，投资时间是348天，差不多1年，预期收益是5.4%，比1年期定期3.5%的利率高了近2个百分点。

五、第一次和第二次促成

客户：是吗?

经理：是的。这一款产品最近我们出得很好。相信也非常适合您的。请问陈姐打算投资10万还是20万呢?(注：第一次促成，要敢于促成)

客户：我有个问题问一下。

经理：您说!

客户：这个是人民币理财产品吗?听说现在有些人民币理财产品亏损的哦?这个会不会亏损啊?

经理：是的。现在市面有些理财产品确有亏损。这是由于各种理财产品不同的投资方向决定的。像有些理财产品是投资股票，或股票型基金等的。其风险性较大。在目前资本市场的环境下，是可能亏损的。而我们这款产品主要是投资于国债、金融债、央行票据等，属于低风险类，预期收益无法实现的概率很低。

客户：哦，这样啊!

经理：是的。那我帮你填单吧?(注：第二次促成)

六、第三次促成

客户：我还有个问题。

经理：好的。您请说!

客户：听说其它银行还有很多理财产品收益好像都挺高的。

经理：一般理财产品的收益与风险是成正比的。也

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